एसआईपी कैसे करे? – SIP Kaise Kare In Hindi

जैसा की हमलोग जानते है की, पैसे को अगर बैंको में जमा करके रखे तो इससे आपका पैसा तो सुरक्षित रहता है, लेकिन इन्फ्लेशन के कारण समय के साथ उस पैसे की वैल्यू कम होती जाती है l इससे बचने का एक ही बेहतर उपाय है निवेश , अभी के समय में निवेश करना एक बहुत है महत्वपूर्ण और समझदारी वाला फैसला है l निवेश करने से समय के साथ आपका पैसा भी बढ़ता जाता है l इस कार्य के लिए SIP (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) एक बहुत ही बेहतरीन विकल्प है लेकिन सबसे बड़ा सवाल आता है की SIP kaise kare?

चुकि यह निवेश का एक ऐसा तरीका है जिससे आप छोटी-छोटी धनराशि का लंबे समय तक निवेश करके एक बड़ी पूंजी जमा कर सकते है l आज के इस महत्वपूर्ण लेख में हम SIP के बारे में मुख्य रूप से चर्चा करेंगे, जैसे की एसआईपी क्या है? SIP Kaise Kare, इसके प्रकार, और भी बहुत कुछ l

Ι एसआईपी क्या है ? (What Is SIP In Hindi)

SIP जिसका पूरा मतलब होता है, (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) म्यूचुअल फण्ड में निवेश करने का एक महत्वपूर्ण और लोकप्रिय तरीका है l sip के माध्यम से निवेशक नियमित रूप से छोटे-छोटे धनराशि का निवेश करते है l एसआईपी म्यूचुअल फण्ड का एक भाग है, जिसके माध्यम से निवेशक अपनी इक्षा अनुसार एक निश्चित धनराशि को एक निश्चित समय अंतराल पर जमा कर सकते है l

यह समय अंतराल 1 महीने , 3 महीने और 6 महीने का भी हो सकता है l इस निवेश को एक निश्चित समय अवधी तक करना होता है l इसमें आप हर महीने की एक निश्चित तारीख को एक तय की गयी राशि को जमा करके, लम्बे समय अवधी के बाद एक बहुत बड़ी पूंजी जमा कर सकते है l

एसआईपी उन निवेशकों के लिए अत्यंत उपयोगी है, जिनके पास एक साथ निवेश करने के लिए पैसे नहीं है l वे निवेशक SIP में छोटी-छोटी धनराशि को लम्बे समय तक जमा करके बहुत ही अच्छा रिटर्न प्राप्त कर सकते है l

इस लेख में अभी हमने जाना की SIP क्या है? चलिए अब जानने की कोशिश करते है की SIP kaise kare ?

Ι एसआईपी कैसे करे?(SIP Kaise Kare)

एसआईपी शुरू करना आज के तकनिकी समय में बेहद ही आसान काम है l आप निचे दिए गए कुछ सरल स्टेप्स को फॉलो करके SIP की शुरुआत कर सकते है:-

1. अपना डीमैट अकाउंट खोले

अगर आप कही भी ऑनलाइन निवेश करना चाहते है तो उसके लिए सबसे पहले आपको एक डीमैट अकाउंट की जरुरत होती है, जिसे आप अपने आधार कार्ड और पैन कार्ड की मदद से आसानी से खोल सकते है l डीमैट अकाउंट एक ब्रोकर होता है जो आपको निवेश और ट्रेडिंग करने में मदद करता है l आप अपना डीमैट अकाउंट किसी भी ब्रोकर प्लेटफार्म जैसे की upstox, zerodha , angel one , dhan इत्यादि पर आसानी से खोल सकते है l

2. आर्थिक लक्ष्य निर्धारित करे

एसआईपी में निवेश करने का सबसे पहला कदम है, अपने फाइनेंसियल लक्ष्यों को तय करना l SIP करने से पहले आपको यह निश्चित करना चाहिए की आप ये निवेश क्यों कर रहे है ? आपके SIP में निवेश करने के विभिन्न कारण हो सकते है जैसे की रिटायरमेंट, बच्चो की पढाई, घर या गाड़ी खरीदना इत्यादि l एक बेहतर निवेश करने के लिए आपको अपने लक्ष्य को स्पष्ट करना आवश्यक है l

3. सही म्यूचुअल फंड का चुनाव

आपका अगला कदम है एक सुरक्षित और अच्छे म्यूचुअल फण्ड का चुनाव करना, जो कि आपके जरूरतों और उद्देश्यों के अनुकूल हो l याद रखे एक SIP के लिए एक सही म्यूचुअल फण्ड का चुनाव बहुत मायने रखता है l म्यूचुअल फंड्स के कुछ प्रकार होते है जो निचे दिए गए है l

• स्मॉल कैप और मिड कैप फंड्स : यह म्यूचुअल फंड आपका पैसा ऐसी कंपनियों में निवेश करता है जो की छोटी और मध्यम होती है l इसलिए इस फण्ड में उच्च रिटर्न के साथ-साथ उच्च जोखिम भी होता है l
• लार्ज कैप फंड्स : इस म्यूचुअल फण्ड में आपका पैसा बहुत बड़ी और प्रचलति कंपनियों में लगाया जाता है l ये ऐसी कंपनियां होती है जिनसे रिटर्न की उम्मीद रहती है और ये बहुत मुश्किल से ही घाटे में जा सकती है, जिसका प्रभाव हमारे रिटर्न पर पड़े l इसलिए लार्ज कैप में जोखिम बहुत कम होता है l
• बैलेंस्ड फंड्स : यह म्यूचुअल फण्ड का एक ऐसा प्रकार है जिसमे डेट और इक्विटी दोनों का मिश्रण होता है, जिससे की इसमें हमेशा संतुलन बना रहता है और जोखिम कम रहता है l            sip kaise kare

4. SIP की राशि और समय अवधि तय करे

एसआईपी में निवेश करने के लिए अब आपको अपनी निवेश राशि को तय करना होगा l आपको यह निश्चित करना होगा कि आप प्रत्येक महीने में कितनी राशि का निवेश करना चाहते है l यह राशि आपके आर्थिक लक्ष्यों के साथ-साथ आपकी आय और खर्च के ऊपर आधारित होगी l SIP की न्यूनतम निवेश राशि रु500 है, जिसे आप अपनी जरुरत और क्षमता के अनुसार बढ़ा सकते है l

निवेश की राशि के साथ आपको निवेश की समय अवधि भी तय करनी होती है l आमतौर पर एसआईपी का मुख्य लाभ लम्बी अवधी के निवेश पर ही होता है l लम्बी अवधि के निवेश में आपको कम्पाउंडिंग का फायदा मिलता है l आप अपनी आवश्यकता के अनुसार अपने निवेश की अवधि तय कर सकते है l ये समय अवधि 5 साल, 10 साल या उससे भी अधिक हो सकती है l

5. KYC की प्रक्रिया पूरी करे

SIP करने के लिए आपको अपने डीमैट अकाउंट में KYC (know your customer) की प्रक्रिया पूरी करनी होती है l चाहे आप ऑनलाइन डीमैट अकाउंट से SIP करे या ऑफलाइन किसी बैंक द्वारा करे, आपको यह प्रक्रिया पूरी करनी होती है l KYC करने के लिए आपको कुछ जरुरी दस्तावेजों आवश्यकता पड़ती है जो कि निचे दिए गए है:-

• पैन कार्ड (आधार कार्ड से लिंक)
• आधार कार्ड (मोबाइल नंबर से लिंक)
• फोटो (पासपोर्ट साइज)
• बैंक अकाउंट
• बैंक स्टेटमेंट (पिछले 6 महीने का)

6. ऑटो-डेबिट की सुविधा सेट करे

अब जब आपका SIP शुरू हो जाए, तब अगर आप चाहे तो अपने अकाउंट से ऑटो-डेबिट प्रक्रिया को चालू कर सकते है l ऑटो-डेबिट एक ऐसी प्रक्रिया होती है, जिससे की निश्चित तारीख को आपके बैंक से पैसे ऑटोमैटिक कटकर आपकी निवेश राशि में जमा हो जायेगा l इसका लाभ यह है की आपको हर महीने मैन्युअली SIP में निवेश करने की आवश्यकता नहीं पड़ेगी, और यह प्रक्रिया आपके निवेश को बिना किसी रुकावट के चालू रखती है l

अभी तक हमने जाना की एसआईपी क्या है और SIP kaise kare? आइये अब जानने की कोशिश करते है की हमें एसआईपी क्यों करनी चाहिए , इसके लाभ क्या है l

एसआईपी निवेश का एक बहुत ही बेहतरीन तरीका है, जिससे छोटे से छोटा निवेशक भी अपने सपनो को पूरा कर सकता है l SIP के कुछ प्रमुख लाभ है जो की निचे दिए गए है:-

1. कम जोखिम

एसआईपी का सबसे बड़ा लाभ यह होता है कि इसमें जोखिम कम होता है, हालांकि आपके निवेश की अवधी लंबी होनी चाहिए l लम्बी अवधि के लिए धीरे-धीरे निवेश करने पर आपका जोखिम कम होगा और अच्छा रिटर्न मिलेगा l ऐसा इसलिए होता है कि निवेशकों को बाजार की गिरावटों का सामना नहीं करना पड़ता है जब वे लम्बे समय के लिए निवेश करते है l

2. अनुशासित निवेशक बनना

एसआईपी निवेश एक ऐसी प्रक्रिया है जो निवेशकों को नियंत्रित करने पर मजबूर करती है l इससे निवेशक में हर महीने एक निश्चित समय पर निवेश करने की एक आदत विकसित हो जाती है, जिससे वे लम्बे समय तक पैसे को सुरक्षित रख सकते है l

3. कम्पाउंडिंग का लाभ

कम्पाउंडिंग से मिलने वाला लाभ एसआईपी ने निवेश करने का सबसे बड़ा लाभ है l कम्पाउंडिंग में निवेशकों को उनके निवेश ब्याज पर भी ब्याज प्राप्त होता है, जो इस निवेश प्रक्रिया को बेहतरीन बनाता है l कम्पाउंडिंग की शक्ति इतनी होती है की अगर आपके निवेश पर आपको अच्छा ब्याज मिलता है है तो आपका निवेश सिर्फ तीन से चार साल में दोगुना हो जायेगा l

4. न्यूनतम राशि से शुरुआत

एसआईपी में सभी प्रकार के निवेशकों के लिए स्थान है, जो एक और बड़ा लाभ है l वैसे लोग जो निवेश करना चाहते है लेकिन उनके पास ज्यादा पैसे नहीं है, वे भी आसानी से एसआईपी में निवेश कर सकते है l लगभग सभी म्यूचुअल फंड में SIP की न्युनतम निवेश राशि 500रु है, जो सभी निवेशकों को एक अच्छा अवसर प्रदान करता है और उन्हें निवेश की आदत लगाता है l

sip kaise kare

Ι निष्कर्ष

SIP kaise kare in hindi के इस लेख में हमने जाना की एसआईपी निवेश का एक बहुत ही सरल और महत्वपूर्ण तरीका है, जिसके जरिए निवेशक छोटे-छोटे निवेश करके अपने बहुत बड़े-बड़े सपनो को पूरा कर सकते है l एसआईपी निवेशक को लम्बी अवधी में अच्छा रिटर्न देने के साथ-साथ निवेशक के निवेश को अनुशासित भी करता है l एसआईपी का सबसे बड़ा लाभ यह है की इसमें निवेशक कम से कम राशि में शुरुआत कर सकते है l

आप भी अगर अपने भविष्य में कुछ सपनो को पूरा करना चाहते है तो, एसआईपी आपके लिए एक बहुत ही बेहतरीन रास्ता साबित हो सकता है l

हम आशा करते है की ऊपर दी गयी जानकारी से आपको (SIP kaise kare) के बारे में जानने में सहायता मिली होगी l इसी प्रकार की और भी शेयर मार्केट और ट्रेडिंग से जुडी जानकारी प्राप्त करने के लिए हमारे ब्लॉग wealthpre को सब्सक्राइब करे l

Ι अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ’s)

SIP क्या होता है?

SIP जिसका पूरा मतलब होता है (सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान), यह निवेश का एक ऐसा तरीका है जिसमे एक निश्चित समय अंतराल पर एक निश्चित राशि नियमित तौर पर एक निश्चित अवधि के लिए जमा की जाती है l

SIP कैसे शुरू कर सकते है ?

SIP करने के लिए सबसे पहले आपको अपना डीमैट अकाउंट ओपन करना होगा l उसके बाद उसमे अपनी kyc की प्रक्रिया पूरी करने के बाद आप बिलकुल आसानी से उसमे निवेश कर सकते है l डीमैट अकाउंट के लिए आप upstox, zerodha, groww जैसे प्लेटफॉर्म्स को चुन सकते है l

SIP में कम से कम कितना निवेश कर सकते है?

लगभग सभी प्लेटफॉर्म्स पर sip में निवेश करने की न्यूनतम राशि 500रु होती है l आप अपनी जरुरत और क्षमता के अनुसार इसे बढ़ा सकते है l

क्या SIP को समय से पहले रोका जा सकता है?

हाँ , आप जब चाहे अपने डीमैट अकाउंट की सहायता से बस एक क्लिक में अपनी एसआईपी को बंद कर सकते है l