Ι परिचय
आज के समय में शेयर बाजार काफी प्रचलित हो गया है l और यह धीरे-धीरे लोगो को अपनी तरफ आकर्षित कर रहा है l अगर आप भी शेयर मार्केट से प्रेरित है और इसमें कदम रखने की सोच रहे है, तो आपका पहला कदम है डीमैट अकाउंट (Demat Account ) खोलना l डीमैट अकाउंट एक ऐसा प्लेटफार्म होता है, जहा पर ट्रेडिंग और निवेश से जुड़े हर काम को डिजिटल रूप में कर सकते है l इसलिए इस महत्वपूर्ण लेख में हम आपको बताएँगे की डीमैट अकाउंट क्या है और Demat Account Kaise Khole ? तो चलिए इसे आसान भाषा में समझने की कोशिश करते है l
Ι डीमैट अकाउंट क्या है? (What Is Demat Account In Hindi)
1996 में NSE ट्रांजेक्शन के लिए डीमैट अकाउंट की शुरुआत भारत में हुई थी I डीमैट अकाउंट का पूरा नाम ‘डिमैटरियलाइज़्ड अकाउंट’ होता है l डीमैट अकाउंट एक ऐसा अकाउंट होता है जिसका काम हमारे सभी शेयर्स और सिक्योरिटीज को इलेक्ट्रॉनिक रूप में संभाल कर रखना है l डीमैट अकाउंट के कारण आपको अपने शेयर्स या अन्य डिटेल को पेपर में रखने की आवश्यकता नहीं होती है l डीमैट अकाउंट का मुख्य लक्ष्य आपको नुकसान और धोखाधड़ी से बचाना है l स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग या इन्वेस्टिंग कुछ भी करने के लिए आपको एक डीमैट अकाउंट की आवश्यकता पड़ेगी l
लोगों को निवेश खाता खोलने में अंततः लंबा समय लगता था और इसे व्यक्तिगत रूप से करना पड़ा। लेकिन अब सब बहुत आसान है। Demat अकाउंट सिर्फ पांच मिनट में खोला जा सकता है।
Ι डीमैट अकाउंट के प्रकार
डीमैट अकाउंट मुख्यतः दो प्रकार के होते है l इसे उन्ही प्रकारो द्वारा खोला जा सकता है, जो कि निचे दिए गए है:-
1. ब्रोकर प्लेटफॉर्म्स
ब्रोकर द्वारा डीमैट अकाउंट खोलना इस समय सबसे ज्यादा प्रचलित है l इसकी खास वजह है कि इसे बहुत ही आसानी से खोला जा सकता है l ब्रोकर द्वारा अकाउंट खोलना बहुत ही आसान है इसके लिए आपको सिर्फ एक आधार और पैन कार्ड की जरुरत पड़ती है l ये ब्रोकर आपसे हर ट्रेड और निवेश पर एक छोटा सा कमीशन लेते है और और निवेश के लिए आपको एक सुरक्षित और आसान प्लेटफार्म प्रदान करते है l उनमे से कुछ मुख्य निचे दिए गए है:-
2. बैंक द्वारा डीमैट अकाउंट
अगर आप चाहे तो बैंक के द्वारा भी अपना डीमैट अकाउंट खोल सकते है l बहुत से बैंक आपको डीमैट अकाउंट खोलने की अनुमति देते है, जैसे कि sbi, Hdfc और icici बैंक l
Ι डीमैट अकाउंट खोलते समय ध्यान देने योग्य बातें
किसी भी ब्रोकर के पास डीमैट अकाउंट खोलने से पहले आपको कुछ बातो का ध्यान रखना होता है, और जब ये बाते किसी प्लेटफॉर्म पर परिपूर्ण होती है, तभी आपको उस ब्रोकर के पास अपना डीमैट अकाउंट खोलना चाहिए l
1. यूजर फ्रेंडली इंटरफेंस
किसी भी ब्रोकर को चुनने से पहले आपको उसके इंटरफेस के बारे में पता होना चाहिए l आपको एक ऐसे ब्रोकर का चुनाव करना है जिसका उपयोग सरल हो l इससे आपको ट्रेडिंग या इन्वेस्टिंग के समय काफी आसानी होगी l
2. चार्जेस
अपने उस ब्रोकर के अकाउंट सभी चार्जेस का पता लगाए, जैसे कि ट्रांजेक्शन शुल्क, वार्षिक रख-रखाव शुल्क, आर्डर चार्जेस इत्यादि l
3. सेक्युरिटी
आपको एक ऐसा प्लेटफार्म चुनना है जो कि ‘सेबी’ के द्वारा मान्यता प्राप्त हो तथा सुरक्षित हो l जिससे आगे चलके आपको कोई परेशानी न उठानी पड़े l
निचे एक चार्ट दिया गया है जिसमे भारत के कुछ प्रमुख ब्रोकर और उनके चार्जेस के बारे में बतलाया गया है l इसके बाद हम जानेंगे की demat account kaise khole ?
| ब्रोकर का नाम | खाता खोलने का शुल्क | वार्षिक रखरखाव शुल्क (AMC) | इक्विटी डिलीवरी चार्ज | इंट्राडे चार्ज |
|---|---|---|---|---|
| ज़ेरोधा (Zerodha) | ₹200 | ₹300 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
| एंजल वन (Angel One) | ₹0 | ₹240 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
| अपस्टॉक्स (Upstox) | ₹0 | ₹249 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.05% |
| धन (Dhan) | ₹0 | ₹0 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
| एचडीएफसी सिक्योरिटीज (HDFC Securities) | ₹999 | ₹750 | 0.5% | 0.05% या ₹20 प्रति ऑर्डर |
| कोटक सिक्योरिटीज (Kotak Securities) | ₹0 | ₹600 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
| मोतीलाल ओसवाल (Motilal Oswal) | ₹0 | ₹400 | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
| फाइवपैसा (5Paisa) | ₹0 | ₹45 प्रति माह | ₹0 | ₹20 प्रति ऑर्डर या 0.03% |
अभी हमने जाना कि डीमैट अकाउंट क्या होता है और इसे किन प्रकारो द्वारा खोला जा सकता है? चलिए अब जानते है कि demat account kaise khole ?
डीमैट अकाउंट कैसे खोले? (Demat Account Kaise Khole in hindi)
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आपको निचे दिए गए निर्देशों का पालन करना होगा, जिससे कि आप बिलकुल आसानी से अपना डीमैट अकाउंट खोल पाएंगे l
1. अकाउंट प्लेटफार्म का चुनाव
demat account kaise khole ये जानने से पहले आपको ये जानना होगा कि डीमैट अकाउंट कहाँ खोले l मतलब की आपको तय करना होगा कि आप किस प्लेटफार्म पर अपना डीमैट अकाउंट खोलना चाहते है l आपको यह निर्णय लेना होगा कि आप अपना ट्रेडिंग प्लेटफार्म ब्रोकर के माध्यम से खोलना चाहते है या बैंक के माध्यम से l बैंक के मुकाबले ब्रोकर प्लेटफार्म आपको बेहतर यूजर एक्सपीरिएंस, अधिक तकनीकी सुविधा और कम शुल्क की सुविधा प्रदान करता है l इसलिए हमारी राय में ब्रोकर के माध्यम से डीमैट अकाउंट खोलना अच्छा विकल्प होगा l
2. प्लेटफार्म की बेसिक प्रक्रिया शुरू करे
upstox, Dhan, zerodha जैसे प्लेटफॉर्म्स में से आप किसी एक का चयन करे l उसके बाद अगर आप अकाउंट बनाते समय मोबाइल का उपयोग कर रहे है तो अपने मोबाइल में उस प्लेटफार्म का एप्लीकेशन डाउनलोड कर ले l और अगर आप लैपटॉप या कंप्यूटर का उपयोग कर रहे है तो उस प्लेटफार्म की वेबसाइट पर जाये और ओपन डीमैट अकाउंट या साइन अप पर क्लिक करे l उदहारण के लिए ‘धन’ ब्रोकर पर डीमैट अकाउंट खोल कर दिखाते है l तो चलिए जानते है कि Dhan me demat account kaise khole?
3. मोबाइल और ईमेल वेरिफिकेशन
ओपन अकाउंट पर क्लिक करने के बाद आपको ‘start’ पर क्लिक करना है l उसका बाद आपको अपना मोबाइल नंबर डालना है, जिसके बाद आपके फ़ोन पर OTP (one time password) आएगा जिसे डालने के बाद वह आपसे आपका ईमेल आईडी मांगेगा, तो आपको अपना ईमेल आईडी भरने के बाद आपके फ़ोन के Gmail पर एक पिन जायेगा जिसकी आपको वापस आकर यही पर डालना है l इतना करने के बाद आपके सामने एक इंटरफेंस आइएगा जो कुछ इस प्रकार का होगा:-
इसमें आपको अपने अकाउंट के लिए 6 अंक का एक पासवर्ड सेट करना होता है, जिसका उपयोग उस समय होता है जब आप अपने अकाउंट में लॉग इन करते है l इसलिए एक ऐसा पासवर्ड चुने जो हमेशा आपको याद रहे l याद रखे आपको दिए गए दोनों पिन बॉक्स में सेम पिन ही डालना है, मतलब की निचे वाले पिन बॉक्स (confirm pin again) में भी वही पिन डालना है जो कि आपने ऊपर वाले पिन बॉक्स (set pin for your account) में डाला है l पिन सेट करने के बाद आप ‘procced and start kyc’ पर क्लिक करे l
4. KYC प्रक्रिया पूरी करे
इतना करने के बाद अब बारी आती है kyc की प्रक्रिया पूरी करने की l जिसके लिए आपको पैन कार्ड और आधार कार्ड की जरुरत पड़ेगी l और ध्यान रखे कि आपका पैन और आधार आपके मोबाइल नंबर से लिंक हो l जब आप पिन सेट करने के बाद प्रोसीड करेंगे तो आपके सामने कुछ इस प्रकार का पेज खुलेगा:-
इसमें आपको सबसे पहले अपने पैन कार्ड का नंबर जो की 10 डिजिट का होता है, उसे डालना है l फिर उसके निचे आपको अपना date of birth डालना है l फिर आपको निचे वाले बॉक्स तो टिक करके ‘next’ पर क्लिक कर देना है l उसके बाद कन्फर्म करने के लिए कहेगा तो उसे कन्फर्म कर देना है l उसके बाद वो digilocker से आपकी kyc कन्फर्म करने के लिए आपसे पूछेगा , तो आपको ‘proceed via digilocker’ पर क्लिक कर देना है l उसके बाद आपके सामने एक नया पेज खुलेगा जो की इस प्रकार होगा:-
इसमें आपको अपने आधार कार्ड का नंबर डालना है, याद रहे कि आपका आधार कार्ड आपके मोबाइल नंबर से लिंक हो l फिर उसके बाद ‘Next’ पर क्लिक कर देना है l इसके बाद आपका आधार कार्ड जिस मोबाइल नंबर से जुड़ा है, उसपर 6 अंक का एक otp जायेगा, जिसे डालकर ‘submit’ कर देना है l इतना करने के बाद आपके पास अगला पेज खुलेगा, जिसमे आपको अपने डाक्यूमेंट ‘आधार कार्ड या पैन कार्ड का फोटो अपलोड करना होगा जिसे आप अपने मोबाइल फ़ोन की गैलरी में से अपलोड कर सकते है या कैमरे की सहायता से आसानी से कर सकते है l
5. फेस स्कैन और signature photo
इसके बाद आपको अब अपने फेस का स्कैन करवाना होगा, मतलब की एक सेल्फी लेनी होगी, जिसके लिए आपको Open camera पर क्लिक करना है और एक सेल्फी लेनी है, और उसके बाद procced कर देना है l इस स्टेप के बाद आगे आपके सामने कुछ इस प्रकार का पेज आएगा:-
यहाँ पर आपको अपने signature को ऐड करना होगा l इसके लिए आपको दो ऑप्शन दिए गए है l अगर आप चाहे तो गैलरी से फोटो अपलोड कर सकते है इसके लिए आपको ‘upload signature’ पर क्लिक करना होगा या फिर आप यही अपने फ़ोन या लैपटॉप से एक signature बना सकते है, इसके लिए आपको ‘draw signature’ पर क्लिक करना होगा l उसके बाद आपको procced कर देना है l
6. Add Your Detail In Option
इसके बाद आपका पास एक फॉर्म जैसे खुल जायेगा जिसमे आपको अपनी कुछ डिटेल्स बतानी होती है, जिनमे सबसे पहले होता है ‘आपकी वार्षिक इनकम’, उसके बाद आपका प्रोफेशन, ट्रेडिंग एक्सपीरिएंस, उसके बाद एक ऑप्शन आएगा ‘commodity trade classification’ , इसमें आपको other का ऑप्शन सेलेक्ट करना है l उसके बाद आप सारे टर्म्स एंड कंडीशन पर क्लिक करके procced to next पर क्लिक कर दे l
7. एक्टिवेट फ्यूचर एंड ऑप्शन ट्रेडिंग (Trading Account Kaise Khole)
अब जब आप अपना signature ऐड कर चुके होते है तब आपके पास एक ऑप्शन आता है ‘Activate Future and Option‘ l अगर आप ट्रेडिंग करने के लिए डीमैट अकाउंट खोल रहे है तो आपको इसे एक्टिवटे करना होगा l लेकिन अगर आप सिर्फ इन्वेस्ट करने के लिए अकाउंट खोल रहे है तब आप चाहे तो इसे स्किप भी कर सकते है l आपके सामने कुछ इस प्रकार का पेज आएगा:-
इसे एक्टिवटे करने के लिए आपके अपने बैंक के पिछले 6 महीने का स्टेटमेंट अपलोड करना होगा, जो कि आप अपने बैंक के द्वारा आसानी से कर सकते है l अपना बैंक स्टेटमेंट को अपलोड करने के बाद शायद आपसे आगे अपने अकाउंट को वेरिफाई करने के लिए कहे, उसमे आप आसानी से upi के तरीके से उसे वैरिफाई कर सकते है या अगर आप चाहे तो अपना अकाउंट नंबर और ifsc कोड की मदद से भी इसे पूरा कर सकते है l
8. ई-केवाईसी प्रक्रिया पूरी करें
आज के इस डिजिटल समय में अधिकतर ब्रोकर डीमैट अकाउंट खोलते समय ई-केवाईसी प्रक्रिया कराते है l इस प्रक्रिया में आपको अपना आधार कार्ड नंबर डालकर OTP वेरीफाई करना होता है l आप जैसे ही ‘e-sign with aadhar’ को procced करेंगे तो आपके सामने 25 पेज का एक अकाउंट ओपनिंग फॉर्म आ जायेगा, जिसे आप डाउनलोड कर सकते है l उसे डाउनलोड करने के बाद फिर ‘procced’ पर क्लिक करे l उसके बाद एक पेज आएगा जिसमे आपको Agree के कॉलम में टिक करके sign document पर क्लिक कर देना है l उसके बाद आपके सामने कुछ इस प्रकार का पेज खुलेगा :-
इसमें सबसेΙपहले आपको ऊपर दिए गए चेकबॉक्स को टिक करना है, उसके बाद निचे दिए अपने आधार का नंबर डालकर send OTP पर क्लिक करे l उसके बाद आपके फ़ोन पर एक OTP आएगा जिसे डालकर आपको ‘वेरीफाई otp’ पर क्लिक कर देना है l उसके बाद आपके सामने एक पेज खुलेगा, जिसमे आपको अपने अकाउंट के लिए एक पासवर्ड बनाने के लिए कहेगा l तो आप अपनी इक्षा के अनुसार 6-12 अंक का एक मजबूत पासवर्ड बना ले, और उसके बाद create password पर क्लिक कर दें l
हम जान चुके है कि Demat account kaise khole ? अब आपका अकाउंट पूरी तरह ट्रेडिंग और इंवेस्टींग के लिए तैयार है l
Ι निष्कर्ष (Conclusion Of Demat Account Kaise Khole)
इस लेख में हमने जाना की Demat account kaise khulta hai ? शेयर बाजार में कदम रखने के लिए आपको सबसे पहले एक डीमैट अकाउंट की आवश्यकता पड़ती है l आज के समय में डीमैट अकाउंट ब्रोकर के जरिये खोलना एक सीधी और आसान प्रक्रिया है l डीमैट अकाउंट आपको शेयर बाजार में निवेश का एक व्यवस्थित और सुरक्षित माध्यम प्रदान करता है l याद रखे कि शेयर मार्केट आपको धैर्य की जरुरत होती है और कुछ उपयोगी उपकरणों की l डीमैट अकाउंट भी आपको निवेश की सही दिशा प्रदान करता है l
मै आशा करता हु कि ऊपर दी गयी जानकारी से आपको ये जानने में काफी सहायता मिली होगी कि Demat account kaise khole ?, शेयर मार्केट और ट्रेडिंग से जुडी हुई इसी प्रकार की ज्ञानवर्धक जानकारी प्राप्त करने के लिए हमारे ब्लॉग wealthpre को सब्सक्राइब करे l
Ι अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQ’s)
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए प्रमुख ब्रोकर कौन-कौन है?
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए भारत में dhan, upstox, zerodha, angel one, groww जैसे कुछ टॉप ब्रोकर है l आप जिसमे चाहे अपनी सुविधा के अनुसार अपना डीमैट अकाउंट खोल सकते है l
क्या डीमैट अकाउंट खोलने में पैसे लगते है ?
हाँ, कुछ ब्रोकर पैसे जरूर लेते है, लेकिन बहुत से ऐसे अच्छे ब्रोकर है जो बिलकुल फ्री में आपका डीमैट अकाउंट खोल सकते है l जैसे कि Dhan और upstox
डीमैट अकाउंट खोलने में कितना समय लगता है?
अगर आपके सभी डॉक्युमेंट्स की प्रक्रिया सही हो, तो डीमैट अकाउंट 1-3 दिन के अंदर एक्टिव हो जायेगा l आज के ऑनलाइन समय में ये और भी जल्दी हो जाता है l
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए क्या डॉक्युमेंट्स चाहिए?
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए आपको पैन कार्ड, आधार कार्ड और बैंक स्टेटमेंट l याद रखे आपके सारे डॉक्युमेंट्स आपके मोबाइल नंबर से लिंक होने चाहिए l